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離岸賬戶的企業需要注意(個人離岸賬戶)
發布時間 : 2023-05-27 10:46:43
離岸賬戶開立的門檻越來越高,埋怨離岸賬戶被凍結的聲音也越來越大,外貿人一片“哀鴻遍野”,內地客戶若想要在境外開戶,一定要做好充足準備,才能有效應對客戶經理對其洗錢、逃稅和逃匯的盡職調查,降低被拒絕的概率,言歸正傳,那怎么樣才可以避免出現上述這種尬尷的局面呢?根據經驗,不外乎有如下幾種因素:以下以香港銀行開戶為例:
所謂商業證明文件,可以參照如下:
(1)在其他地區,或者已有的公司注冊存續文件(如國內公司的注冊資料);
(2)近期給客戶的銷售合同及發票、采購合同及發票、運輸單據;
(3)公司網站、卡片;(4)現有公司銀行月結單等。
銀行開戶失敗有以下幾種可能:
一、你的產品銷售地,是受到國際管制的;
二、你做的產品是在高危國家的;
三、你的產品是特殊產品,如環保的;
四、你的公司名字里面帶有特殊字眼;
五、你做的是特殊行業,如房地產和證劵,這個是需要額外牌照的;
六、你的公司名字如叫做XX(與銀行同名);
七、你的年齡太小;
不過,提醒大家的是,香港的銀行有最低存款的限制,低于一定的存款額就要收取賬戶管理費用(一般按月或者按季度收取),這個最低存款是按“平均每日最低結余”計算的,就是看你每天戶口上剩多少錢,然后取一個月的平均值,可不是要你每天都存那么多錢啊.另外,如果一定時間內不使用賬戶的話就會被凍結,有的銀行是要本人拿著身份證、銀行卡等文件到分行去申請才能解凍的,有需要的話所以大家也可以申請開通網上理財,開戶的時候可以順便辦理就可以了,過程也不麻煩,這個懶沒必要偷,還可以在網上進行外幣買賣也是挺方便的。
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